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Sigfig、futureadvisor、wikinvest、およびその他の新しいWebサイトでは、ユーザー名/ pwdを入力し、証券会社のアカウントに接続して、取引、保有、コストベースなどを取得できます。各証券会社には独自のAPIがありますか？幅広いAPIはありますか？Quickenもこれを行うようです。

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私はFutureAdvisorの共同創設者です。Yodleeを使用して、証券会社からの顧客投資情報を接続および同期します。

これを行うことを考えている場合は、Yodleeに加えて他のいくつかの解決策があります。

  1. OFXを直接使用する：Open Financial Exchange（OFX）プロトコルを使用して、証券会社から直接データにアクセスできます。必要に応じて、ここで独自のOFXクライアントをロールする必要があります。頻繁に接続するシナリオでは、仲介業者によってはアクセスのレートが制限される場合があることに注意してください。ドキュメント：http ：//www.ofx.net/
  2. Intuitデータ集約：Intuitには独自のデータ集約サービスがあり、秋に開始されます。Mintは、Intuitに買収された後、これに切り替えました：http: //developer.intuit.com/agg-cat/
  3. CashEdge：YodleeやIntuitのような証券会社からのデータ集約と同期を行います。
  4. ByAllAccounts：これについては十分に詳しく調べていませんが、従来の投資顧問やウェルスマネージャーはクライアント管理システムにこれを使用する傾向があることを理解しています。したがって、サービスはこのシナリオを適切に処理します。

これは決して包括的なリストではありませんが、コアシナリオやニーズに応じて開始するのに適した候補リストです。

于 2012-08-06T19:59:00.270 に答える
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私はSigFig/Wikinvestで働いていました。彼らは同じ会社ですが、すべてのポートフォリオ同期機能はSigFigに移行しています。

ほとんどの証券会社は、OFX（またはQFX）標準とさまざまな承認プロトコルを使用してアカウントデータのXMLを配信するように独自のAPIを設定しています。このインフラストラクチャの多くは、もともとQuickenがプラットフォーム間でアカウントデータを集約する必要性によって推進されていましたが、APIはすべての人のために残っています。

多くの金融サイト（たとえば、Intuitに買収される前のMint.com）は、YodleeやByAllAccountsなどのサードパーティプラットフォームを利用して、これらすべての仲介APIの操作をサポートしていますが、SigFig/Wikinvestで構築しましたその依存関係を回避するための独自のプラットフォーム。ドキュメントやこれらのAPIの多くの宣伝さえも存在しないため、正しく機能させるには数か月から数年の調査が必要でした。すべてのプラットフォームにわたるデータのクレンジングは、さらに数か月/数年の労力であり、必ずしもサードパーティプロバイダーによって提供されるとは限りません。最後に、これらのAPIのいずれかを利用できるようにするために必要なセキュリティは、ここでは詳しく説明しませんが、まったく異なるテーマです。

于 2012-08-05T18:34:51.920 に答える