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「SimpleInterest」を使用して財務コストを計算する基本的なアプリがあります。

COF = Prt  = Principal * (Rate / 12) * nPer

したがって、10％paで48か月にわたって10,000ドルのローンを行う場合、COFは4000ドルになります。

したがって、支払いは次のレートで固定されます。

(Principal + COF) / nPer = Monthly Payment Amount

私がやりたいのは、通常の償却を使用して、期間、支払いに含まれる利息の金額、支払いに含まれる元本の金額、および残りのローンの残高を生成するための償却テーブルを生成することです。

Period Interest Principal Balance

各期間の支払いに含まれる利息と元本の割合を決定するための計算をどこにも見つけることができませんでした。

Excelの数式（ipmtとppmt ）は、使用しようとしている単利の数式ではなく、複利の数式に基づいているため、使用できません。たとえば、Excelは、48か月間の10000ドルのローンのCOFを10％paで2174.04ドルと計算します。

ありがとう。

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あなたが前もってあなたが支払う総元本と総利息を知っているという事実を考えると、支払いは単純です：

P = (Principal + Interest) / 48 = (10000 + 4000) / 48 = 291.666666

ここで、償却スケジュールを記述します。

Period  |  Principal (K) | Interest (I)      | Payment | Balance (B)
-------------------------------------------------------------------------
     1  | K[1] = 10000   | K[1] * 0.1 / 12   | P       | K[1] + I[1] - P
     2  | K[2] = B[1]    | K[2] * 0.1 / 12   | P       | K[2] + I[2] - P
...

これは、VBAまたはExcelの数式を使用して非常に簡単に解決できます。

ちょっとした情報

私の知る限り（またはここメキシコで知られているように）、この方法はグローバル利息と呼ばれます。収集する利息を計算し、元本と売掛金の利息を償却期間の数で割ります。

Excel（および私が知っている他のすべてのスプレッドシートプログラム）は、複利を考慮した平準化された支払い方法を使用します。Excelで得られた結果は、次の式で複製できます。

P = -K / a(n,r)

ここPで、は期間ごとの平準化された支払い、nは償却期間の数、は期間rごとの実効金利、は年金a(n,r)の現在価値です。

a(n,r) = (1 + (1 + r)^(-n)) / r

「興味の理論」（ケリソン）を読んだと思います。

于 2013-02-01T00:27:32.657 に答える