finance - パーソナルファイナンスアプリの設計

Question

サイドプロジェクトとして、パーソナルファイナンスプログラムの作成を検討しています。Money と Excel を使用して財務を追跡しようとしましたが、安定性や機能の不足に不満を感じていました. 私の質問はこれです、あなたはあなたの個人的な財政を追跡するためにどのツールを使用しましたか? ここに私が達成したいいくつかの要件があります：

安定
無料で銀行からデータを自動的にダウンロードできます
選択したアカウントから合計残高を簡単に作成できるように十分にカスタマイズ可能

私はPythonスクリプトを使用することを考えていましたが、実際にはそれ以上考えていませんでした. アカウント情報を自動的にダウンロードするには、どのインターフェイスを使用できますか?

編集：したがって、ニーズに合わせて変更できる多くのオープンソースツールが存在するというのは、一般的なコンセンサスのようです。また、いくらかのお金を使う気があるなら、多くの人が Quicken を使って満足しているようです。オンラインの記録追跡に関しては、ミントが最も人気があるようです。

mint や yodlee などのオンラインシステムを使用する際に私が抱えている唯一の問題は、銀行取引を "承認" する簡単な方法がないことです。そのため、領収書をチェックして、請求額と一致するかどうかを確認できます。

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おそらく、ゼロから始めて何万時間ものプログラミング作業を再作成しようとする代わりに、いくつかのオープンソースの代替手段を試すことができます。それらの 1 つが十分に近いが、1 つまたは 2 つの機能が欠けている場合は、自分で追加できます。

50 のオープンソース金融ツールのリストを次に示します。

(私はこれらのいずれも使用していません。Quicken を使用していますが、とても気に入っています。)

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Lifehacker は、オンラインアプリの概要を開始しました。

私は個人的にミントが好きです。

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OFXは、多くの銀行が直接通信するために使用する標準です。

iBanks for OS Xはこの機能を追加したばかりで、非常にうまく機能します。

私のさまざまなアカウントの90％がOFXをサポートしていたと思います。今では、QuickenやMoneyと同じようにiBankに直接ダウンロードしています。

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Mintをチェックアウトしましたか? 「独自のロール」の面では、銀行にはレコードをダウンロードするための一貫した API がなく、それぞれ独自の形式があることがわかると思います。

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MS Money 2002 は、私が金融ソフトウェアを始め、貯蓄と収入と支出に注意を払うきっかけとなったものです。

しかし、私は Wesabe を使用しており、最近ではMintをオンラインツールとして使用しており、すべての銀行業務を統合しています。

Mint を使用すると、当座預金、普通預金、住宅ローン、退職金の口座を追跡でき、最近ではカテゴリのカスタマイズが可能になりました。また、クレジットカードの利率と他のオファー (および貯蓄/小切手) を比較して、どこでお金を節約できるかを確認します。もちろん、すべてのレポートがあるので、食料品と新しいモニターに費やした金額を確認できます.

私はそれが大好きです。そのため、もし私があなただったら、ホイールを再実装することは避けたいと思います - 少なくとも数週間はチェックしてみてください.

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私はYodleeMoneyCenterを使用していますが、問題なく動作します。銀行からのデータを自動的に同期し、トランザクションを分類し、支出超過などに関する電子メール/SMSアラートを送信します。

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私がこれまでに使用した中で最も信頼できる会計アプリケーションは、1992 年に購入した Quicken v2 でした。2003 年までの 11 年間使用しましたが、一度もクラッシュしたり、データを破損したり、異常なことをしたりせず、その機能を完全かつ簡単に実行しました。持っていなかった機能の 1 つ (メモリサーバーが正しく機能している場合) は、銀行からのダウンロードでした。ただし、堅牢でフル機能を備えたエレガントなデザインの会計ソフトウェアをテンプレートとして使用したい場合は、そのバージョンの Quicken を探してみることをお勧めします。Windows 3.11 用に設計されています。

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MS Money を約 12 年間使用しました。結局、Web からステートメントをダウンロードして、店名のスペルを修正しているだけであることに気付きました。基本的に、銀行、クレジットカード会社、証券会社は、すべてをリアルタイムで追跡する優れた仕事をしています。

あなたのプロジェクトを進めるのを思いとどまらせようとしているわけではありませんが、私たちが金融ツールに何を求めているかについて尋ねているのであれば、それはほとんど私の答えです.

おそらく、誰か (あなたのような) が、単なる美化された小切手帳 (Quicken や Money など) ではなく、銀行からのすべてのデータを 1 つの画面に集約するためのより便利な方法 (Web 上でしょうか?) のアプリを作成できるかもしれません。 . 派手すぎることは何もありません-私が持っていないお金の量を知るための方法です.

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私は OpenOffice.org スプレッドシートを使用して、小さな投資会社を管理しています。私は元々、Windows を実行していたときに Quickbooks を使用し、Ubuntu に切り替えたときに GnuCash を使用しようとしましたが、正直なところ、そのレベルのパワーは必要ありませんでした。

私は明細書のデータを複式入力システムに入力しているだけなので、銀行ファイルからデータをインポートするマクロを作成し、最後に会計士にとって十分すぎる貸借対照表、P&L、および詳細な取引レポートを作成しました。今年の。

個々の投資の状態を追跡することを除いて、私がする必要があるすべてのことを行いますが、それは会計目的には必要ありません - 私は別のスプレッドシートで私自身の目的のためにそれを追跡します.

どちらの銀行でも、取引用の QIF ファイルをダウンロードでき、それをインポートするマクロがあります。

私は、会計専用のソフトウェアをかなりうまく使いこなしています。GnuCash に追加する必要がある機能を待つよりも、自分で制御したいのです。誤解しないでほしいのですが、これは良いアプリですが、私の妻 ((1) 彼女は CA であり、最も重要なことに (2) 私の妻であるため、彼女は正しいと確信しています :-) は、いくつかの厄介な制限があると言っています。

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おかしい、私も現在自分で取り組んでいます。過去にQuicken＆Excelを使用しました。しかし、私はあなたと同じ問題を抱えています。私は自分のすべての財務/ユーザー名/パスワードを自分のPCに保持する機能が好きです。私をパラノイドと呼んでください、しかし私はオンラインバージョンの大ファンではありません。私自身のセットアップはおそらく途中で完了しました。つまり、最初の実行を完了してから約1年です。でも、仕事をするのはとても面白かったです。

あなたのリストを構築して、これが私が金融アプリがすべきだと思うことです：

すでに設定したものに基づいて名前を変更/分類します*（これは、他のほとんどの人が不足している場所です）

現在のレートでx年後にどこにいるのかを示します*（現在、これらのいずれかがこれを行っていますか？）

将来の購入やイベントがあなたの予算にどのように収まるかを見てください*（私もこれを見たことがありません）

すべての通常のベルとホイッスルと同様に。

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これは古いスレッドですが、偶然見つけました。

@dr_pepper Yodlee MoneyCenter を使用している場合は、トランザクションをクリックしてメタデータを追加し、自分で調整したかどうかを確認できます。ちょっとハックですが、チェックボックスの 1 つ (つまり、「払い戻し可能」) を再利用して、トランザクションを調整したときにそれを使用することができます。問題は、払い戻し可能かどうかを確認していない取引を簡単に検索する方法がないことです。ただし、余分なメタデータが追加されたかどうかを知らせるために、各トランザクションの横に視覚的な通知があります。

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