私は毎月同じ金利と期間でローンを組むキャッシュフロー計算書を準備しています。したがって、これまでに取得したすべてのローンから、毎月の EMI、利息、および元本を予測する必要があります。
実際、私はPMTを理解しました。$1 の PMT を計算し、アクティブなすべてのプリンシパルの合計を掛けました (OFFSET 式を使用して、期間がローン期間内であるかどうかを判断します)。何かのようなもの...
=SUM(OFFSET(AMOUNT_HEADER, MAX(1, Curr_Period-(DURATION*12)+1), 0, MIN(Curr_Period, DURATION*12), 1))*-PMT(Interest/12,DURATION*12,1)
さて、主に毎月「等しい」ため、EMI をクラックすることはできましたが、元本と利息を分割する方法がわかりません。
毎月の元本と利息の正確な、または近似値を誰かが提案できますか?
ローン期間中の任意の期間について、元本と利息をそれぞれ計算する Excel 関数 PPMT と IPMT を確認してください。任意の期間の利息支払いの合計を取得するには、ARRAY 式 (CTRL-ENTER) を使用できます。
=SUM(IPMT(Interest/12,ROW(OFFSET(AMOUNT_HEADER,Curr_Period+1,0,1,1))-ROW(OFFSET(AMOUNT_HEADER,1,0,Curr_Period,1)),DURATION*12,-OFFSET(AMOUNT_HEADER,1,0,Curr_Period,1),0,0))
この数式は、列ヘッダーが AMOUNT_HEADER のローン金額の列であると想定しています。最初のローンは、Period=0 で発生すると想定されています。Curr_Period は 1、2、3、... と想定されます。式の ROW(...)-ROW(...) 部分は、各ローンの一連の年齢を生成するために使用されるため、Curr_Period = 5 の場合、式のこの部分は {5;4;3;2;1} を生成します。これらの年齢は、 IPMTのper引数として使用されます。
注: この式は、いずれかのローンの期間を超える Curr_Period を超えることを防ぎませんが、そうするように変更できます。また、利息の代わりに元本の支払いを合計するように変更することもできます